怎么计算你的投资组合 (Portfolio) 比例分配?附专家建议的资产配置方案

2 年多前
39.1k 次浏览
投資理財
 

【2022送大礼,天上掉馅饼,一不小心就免费被送5支高价美股了】
在线券商 Webull (微牛)送发财好礼!交易免佣金手续费再赠高价股票(限手机)

关于风险管理,大家应该都听过这么一句话:鸡蛋不要放在同一个篮子里,要把资金分配在不同的地方,使股票投资组合多样化。投资人需要知道自己拥有的每支股票占投资组合 (Portfolio) 的比例是多少。你可以根据自己拥有的股份的价值变化随时间计算这个比例。

小贴士:
要知道特定股票在 Portfolio 中所占的比例,可以用投资组合的总价值除以特定股票的总价值,就会是这特定股票在投资组合所占的比例。

计算 Portfolio 总价值

通常投资人需要按价值计算每支股票(而不是股票数量)在 Portfolio 中所占的百分比,以找出投资人为每种特定投资分配了多少资金。

• 首先,需要知道全部投资组合的价值,以便计算每支股票在这里面占了多少百分比。总价值数字可以直接在自己的帐户上看到,如果没有,其实自己也很容易算。

• 再来,查清楚手上有多少支股票,并查出每支股票有多少张。然后可以从帐户或其他股票报价服务处查找当前股票值多少钱。

• 将拥有的股票数量乘以当前价格,得出的数字就是所拥有股票的股票价值。

• 把所有这些股票的数字加在一起。如果投资人拥有多个投资帐户,请记记得检查每个帐户。每个帐户的股票价值相加将是所有股票的总价值。

加权单个股票

现在如果要找出某支特定股票在 Portfolio 中所占的比例,将拥有股票数量乘以该股票的股价,然后将这个数字除以所有股票的总价值。再乘以100就能得到一个百分比值。 这就是该支股票在股票投资组合占的总百分比。

根据投资人想要计算的内容,可能还希望加不同公司股票的百分比,比如说, Portfolio 中有多少百分比股票为科技股,而能源产业占了多少百分比。

计算其他类型的投资

如果对股票以外的投资组合分配比例感兴趣,例如想要知道债券、定存或共同基金占投资比例多少,则可以使用上述的原理。加总所有资产的价值,然后将每个特定资产的金额除以总额。

5%投资分配法

投资分配常用的比例为5%,即任何类型的资产都不超过总投资资产的5%。比如,投资人可以安排20种股票,每种投资占比5%,加起来就是100%。

这里需要特别注意共同基金(mutual fund)的投资。Mutual Fund 本身就已经多元化投资分配,但投资人需要注意它是「如何多元化」的。比如,贵金属类别的基金可能就会有很大的比例放在一些股票上,这样就会超过5%的原则。而标普500指数中,每种股票的占比可能低于1%。

核心卫星投资策略(core and satellite portfolio)

所谓「核心卫星投资策略」就是选择一个核心基金(投资组合本身足够多样化了),比如标普500指数这种大基金,之后围绕该核心基金投资一些「卫星」。一般来说,核心基金投资占比40%,剩下的「卫星」资产分别占比5%至20%。

以下为按照核心卫星投资策略创建的投资组合,仅供参考!⬇️

65% 股票

● 25% Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX)

● 15% iShares MSCI ACWI ex US Index (ACWX)

● 10% iShares Russell 2000 ETF (IWM)

● 5% The Utilities Select Sector SPDR (XLU)

● 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX)

● 5% iShares Cohen & Steers REIT ETF (ICF)

25% 证券

25% Vanguard Total Bond Market Index Admiral Shares (VBTLX)

10% 现金

看看你所用的券商在投资什么市场。

投资人可以使用此方法来查看与投资目标有多近。许多人不同年龄调整投资比例分配,以获得一定的投资回报或调整投资风险。有些资产经纪人可能会自动提供这些数字,因此在拿出计算机之前,可以先问问自己的理财专员唷。

💡 延伸阅读 >>>

刚好有闲钱想投资看看?👉 按此到【咕噜美国通】看每天实时更新的最新投资理财消息

三月最新开户奖励!在线券商免费赠5支高价股票

以手机上使用轻松、 APP 体验佳而备受好评的券商 Webull (微牛)在2022年要帮助大家一圆投资梦,提供虚拟货币投资通道,而且开户还免费赠送5支高价股票,每股股票价值最高达$3,000!⚠️必须透过手机开启并下载 APP 才符合此奖励

优惠期间:3月1日到3月31日。

获赠股票第一步:限时时间内注册开户即可获得2支免费股票,价值$3-$300

获赠股票第二步:完成注册后,在限时时间内入金($0.01以上都行),就能获赠3支价值$7-$3,000的股票!

按此开户拿免费股票

除了获赠免费股票之外,Webull 2022 还有以下两项优惠:

获赠$5虚拟货币:限时时间内完成至少$1虚拟货币交易就可以获赠$5虚拟货币,交易的虚拟货币可以从这里选取:SHIB; DOGE; BTC; ADA; ETH

帐户转移奖励:将股票帐户转到 Webull 获赠$75奖金;将经纪人帐户转到 Webull 获赠$2,000及以上奖金;将 IRA 退休帐户转到 Webull 获赠$5,000及以上奖金

按此开户投资虚拟货币

点赞 (0)
脸书分享
微信分享
相关指南/攻略
★2021美国券商推荐+开户优惠一览表,很多券商直接送你股票唷★
2021各大美国券商比较与开户奖励一览,内含限时独家赠股福利!
218.1k
6
2023美国股票入门全攻略 新手如何炒美股、身份税赋、券商比较(开户送股)
本文针对想要入门美国股市的投资理财新手提供炒美股的基本知识,包括如何美股下单、知名美国券商的比较与推荐、以及不同身份的在美人士如何报税。
654.2k
88
0条评论