美国财政部要求小企业提交新报告：违规者可能面临$10,000罚款甚至两年监禁

根据美国财政部的新规定，如果小企业和业主未能在年底前遵守新的报告要求，可能会面临超过$10,000的罚款。

旨在打击非法融资的《公司透明法案》于2021年通过，要求在美国运营的很多企业要向财政部的金融犯罪执法网络FinCEN报告受益所有权信息，包括姓名、出生日期、地址和身份证明等数据。根据联邦估计，约有3,260万家企业需要首次提交受益所有权报告。

报告数据有助于识别直接或间接拥有或控制公司的人，从而使恶意行为者更难通过壳公司隐藏或从非法所得中受益。

财政部长Janet Yellen在今年1月曾表示，公司匿名性助长了洗钱、毒品贩运、恐怖主义和腐败。而对于不提交报告的企业和业主，可能面临每天最高$591美元的民事罚款，金额会根据通货膨胀进行调整。此外，还可能会面临高达$10,000的刑事罚款以及最长两年的监禁。

“受益所有者”是指拥有公司至少25%股权或“对公司有实质控制” 的人。企业在2024年之前成立的，必须在2025年1月1日前报告。2024年创建的企业必须在其注册或成立日期后的90天内提交报告，2025年及以后成立的企业则需要在30天内提交报告。